Timeswap Supernova: ликвидность, не требующая разрешения
Сегодня запускается предоставление ликвидности сообществом, которая не требует разрешений
Доброе утро, Путешественники во времени
Сегодняшний день — маленький шаг для Timeswap, но огромный рывок для DeFi. Наконец-то запущено безразрешительное добавление ликвидности! С самого начала мы обещали, что Timeswap станет первым полностью децентрализованным протоколом кредитования и заимствования. С запуском механизма добавления ликвидности мы стали еще на один шаг ближе к выполнению нашего обещания.
В этой статье мы расскажем о том, как работает механизм добавления ликвидности и каким рискам вы можете подвергнуться, став поставщиком ликвидности на Timeswap. Давайте сразу же приступим!
Как начать работу
Итак, у вас есть новый кошелек с криптовалютой, и вы хотите использовать его в Timeswap? Вот как вы можете стать поставщиком ликвидности на Timeswap и заработать себе немного прибыли.
Шаг 1: Перейдите на вкладку Liquidity
Когда вы впервые заходите на сайт dApp, на панели навигации вы увидите четыре варианта: Markets, Lend, Borrow и Liquidity. Выбрав Liquidity, вы окажетесь на странице, изображенной выше. Здесь вы можете выбрать соответствующий пул и перейти к добавлению ликвидности.
Шаг 2: Добавление ликвидности в существующий пул
Чтобы добавить ликвидность в существующий пул, выполните следующие действия.
Выберите актив (Asset) и залог (Collateral) (USDC и MATIC в качестве примера), затем выберите срок погашения пула, в который вы хотите добавить активы. После этого вы можете ввести, сколько USDC вы хотите добавить в пул, а сумма обеспечения (залога), которая будет добавлена, будет автоматически рассчитана и показана. Вы можете ввести любую сумму, и вам сразу же будет показана соответствующая сумма залога. Если у вас достаточно залога и активов в кошельке, вы можете нажать кнопку подтверждения и вуаля! Вот и все, теперь вы являетесь поставщиком ликвидности на Timeswap! Вы можете просмотреть свою долю ликвидности пула справа, а также текущие значения APR и CDP пула на момент начала транзакции.
Со временем мы откроем создание пулов для широкой аудитории. А сейчас, если вы являетесь командой, которая хочет создать свой собственный пул, пожалуйста, свяжитесь с нами. Мы будем рады помочь вам в создании пула с помощью пользовательского интерфейса.
Зачем становиться поставщиком ликвидности?
Как поставщик ликвидности, вы имеете право получать комиссию за транзакции, которую платят кредитор и заемщик за каждую транзакцию. Сегодня комиссия за сделку составляет 1,5% от суммы сделки в годовом исчислении, т.е. если вы берете $1000 на срок 1 неделю, комиссия за сделку составит ((1000*1,5/100)/52). Поставщик ликвидности будет зарабатывать 5/6 часть этой комиссии за транзакцию, а оставшаяся 1/6 часть — это комиссия протокола.
Риски поставщиков ликвидности
Как и всегда, мы хотим, чтобы Путешественники во времени имели лучший опыт взаимодействия с Timeswap. Частью этого является оценка и раскрытие рисков, связанных с предоставлением ликвидности на Timeswap. Эти риски состоят из двух частей: риск дефолта и потери от расхождения значений.
Риск дефолта
В протоколе Timeswap отсутствует возможность ликвидации . Это позволяет нам предлагать пользователям децентрализованный опыт без ограничений. Но это также означает, что заемщики могут не исполнить свои обязательства, если стоимость их залога окажется ниже, чем стоимость долга, у которого приближается срок погашения.
Однако для защиты от такого маловероятного исхода Timeswap использует кредитование под залог, чтобы обезопасить от этого поставщиков ликвидности . Поскольку вы можете выбрать свой собственный профиль риска, вы никогда не будете привязаны к предоставлению ликвидности на основе одного общего предположения, как это происходит в других протоколах. Это означает, что может существовать несколько пулов, где USDC могут быть заимствованы под MATIC, и вы можете выбрать, предоставлять ли ликвидность для конкретного пула. Теоретически оптимальным выбором в данном случае будет выбор поставщиком ликвидности пула с наилучшими параметрами и наименьшей вероятностью дефолта. Таким образом, Timeswap достигает одновременно неразрешенного кредитования и стимулирования лучших пулов к привлечению наибольшей ликвидности, делая сам базовый протокол децентрализованным.
Непостоянные или потери от расхождения значений
Поскольку Timeswap работает на 3 переменных AMM, при колебаниях цен балансы пула изменяются, что приводит к тому, что мы обычно называем непостоянными или потерями от расхождения значений, знакомыми нам по другим протоколам на основе AMM, таким как Uniswap. Все протоколы, основанные на AMM, имеют схожее свойство, особенности постоянно доступной ликвидности приводят к потере дивергенции для поставщиков ликвидности, так как остатки активов в пулах меняются с изменением процентных ставок и CDP каждого пула. Поставщики ликвидности Timeswap также подвержены этому риску, и поэтому они должны помнить об этом, добавляя ликвидность в любой пул.
Flash Repay — удобная функция
Flash Repay — это новая функция, призванная облегчить работу поставщиков ликвидности. Как поставщик ликвидности на Timeswap, вы всегда являетесь и кредитором, и заемщиком, что приводит к тому, что поставщики ликвидности также имеют позицию заимствования, которую вы увидите при переходе на вкладку Borrow. Эта заемная позиция должна быть погашена до наступления срока погашения пула при условии, что стоимость залогового обеспечения выше стоимости долга.
С функцией Flash Repay вам не нужно привлекать дополнительные активы для погашения долга. Просто используйте функцию Flash Repay для погашения долга с помощью функции flashswap, доступной в таких DEX, как Quickswap и Uniswap. Когда вы нажимаете кнопку Flash Repay, dApp использует функцию flashswap для погашения вашего долга, а залог, оставшийся после погашения долга, будет отправлен на ваш кошелек.
Вознаграждения
Мы подготовили множество интересных вознаграждений для поставщиков ликвидности, которые примут участие в мероприятии по запуску Supernova. Заходите на наш Discord, чтобы узнать больше о критериях квалификации и о вознаграждениях, которые включают NFT и другие будущие награды! Вам не захочется это пропустить!
Подведение итогов…
Мы очень рады запустить ликвидность, не требующую разрешения и создать действительно безразрешительный и децентрализованный денежный рынок в DeFi. Эпоха непрозрачного кредитования в криптовалюте на основе CeFi и CeDeFi закончилась после недавнего скама многих кредиторов, открытая и прозрачная бухгалтерская книга приложений DeFi продолжает работать стабильно при любых рыночных условиях, и мы рады быть частью этого движения по распространению DeFi в массы. С созданием пулов без разрешения, которое будет запущено в ближайшие несколько недель, мы станем первым полностью децентрализованным и самодостаточным протоколом денежного рынка DeFi. Мы готовы, а ты, аноним?
Оригинал статьи здесь.
